遺贈稅規劃直播課│財稅專家親授,讓資產傳承更有效率

遺贈稅規劃直播課│財稅專家親授,讓資產傳承更有效率

財稅專家 朱家棟
  • 財稅專家 朱家棟

許多父母努力一輩子買房、存資產,最大的心願,就是希望把辛苦累積的一切留給下一代。但你留給孩子的,真的會是財富嗎?隨著房地合一稅上路、稅制持續調整,許多過去常見的傳承方式,可能早已不如想像中有效。有人把房子留給孩子,孩子卻不想接手;有人提早贈與資產,卻悄悄失去了對財產的主控權。資產傳承,不只是節稅,更是一門關於分配、管理與保障的學問。

關於課程

  • 課程單元

    2 單元

  • 上課時間

    8/26(三)、8/27(四)

課程簡介

稅制變了,傳承觀念也該更新!財稅專家朱家棟-帶你掌握資產傳承最重要的5個心法 

心法1|房地合一2.0上路,房子未必是最好的傳承方式

許多父母認為房產是最有價值的資產,但房地合一2.0上路後,不論是繼承還是贈與,孩子未來出售時,所得稅可能是十倍甚至百倍奉還

心法2|省下現在的稅,不代表省下未來的稅

每年利用244萬元免稅額贈與,看似最省稅,但對高資產家庭而言,未必是最有效率的傳承方式。真正重要的,是把贈與稅和遺產稅一起算,讓總稅負降到最低。

心法3|遺囑很重要,但不是唯一的傳承工具

遺囑可以表達自己的分配意願,但遺囑無效、特留分爭議或家人對分配方式不滿,都可能讓衝突發生。若能搭配其他傳承工具一起規劃,更能將低未來爭議。

心法4|保險與信託不是萬靈丹,用對了才有價值

保險與信託是常見的傳承工具,但不是每一張保單都能避稅,信託規劃也有需要注意的眉角。用對了是助力,用錯了反而無法達到預期效果。

心法5|規劃傳承,也要守住主控權與稅源

好的傳承規劃,不只是把財產移轉出去,更要兼顧自己的生活保障,並提早預留稅源,避免家人未來為了繳稅被迫出售資產。

這堂課,帶你建立全面的遺贈稅規劃架構

財稅專家朱家棟老師,長年投入遺贈稅、保險與傳承規劃實務,累積近2000場演講與諮詢經驗。

課程以「4方法 × 4步驟 × 5目標」架構,從最新稅制趨勢出發,帶你學習如何透過資產配置、保險、信託與傳承工具運用,建立更有效率、更符合家庭需求的傳承策略。

讓財富不只是傳下去,更能留得住、用得好,也照顧得到你最在乎的人。

直播課程大綱

基礎篇|遺產稅三大觀念

建立正確認知,搞懂自己未來要繳多少稅、繳什麼稅。

  • 遺產稅怎麼算?
  • 哪些資產會被課稅?
  • 未來可能面臨多少稅負?
  • 常見的傳承與節稅迷思解析

核心篇|4大規劃方法

帶你掌握傳承規劃最常用的四大方法,建立正確的資產傳承觀念。

  • 方法 1|降低遺產總額:哪些過去有效、現在已失效?

了解公司、房地產、海外資產等常見規劃工具,在現行稅制下的適用性與限制。

  • 方法 2|有效率移轉資產:怎麼送效率最高、總稅負最低?

不只看每年贈與免稅額,而是從整體稅負角度思考如何提升傳承效率。

  • 方法 3|善用不計入遺產工具:保險、信託怎麼用?

認識保險、信託等規劃工具,了解如何在合法架構下進行資產傳承。

  • 方法 4|創造良性負債:用貸款合法節稅

透過貸款與資金配置規劃,降低未來遺產稅負擔,同時兼顧傳承需求。

實戰篇|4步驟完整流程

朱老師將多年實務經驗整理成4個步驟,帶你建立完整的傳承規劃架構。

  • STEP 1 預留稅源
  • STEP 2 降低稅額
  • STEP 3 降低稅率
  • STEP 4 創造良性負債

目標篇|5個傳承目標

傳承規劃不只是節稅,更重要的是讓財富能按照自己的想法順利傳承。

  1. 節稅 — 為家人保留更多資產
  2. 分配 — 降低未來爭議與衝突
  3. 管理 — 照顧特殊需求與財務安排
  4. 預留稅源 — 避免被迫賣房賣股
  5. 主控權 — 傳承同時保障自己


課程進行方式

本課程採線上直播方式進行,結合理論觀念、案例解析與互動問答,帶領學員建立完整的遺贈稅與財富傳承規劃思維。

線上直播|於 8/26(三)、8/27(四)兩天進行,每次90分鐘,共3小時。

特色一:兩天直播學習,吸收更完整

特色二:每堂課保留Q&A時間,現場解答你的問題

特色三:提供六個月回放,方便反覆複習

課程時間&費用

第一堂:2026/8/26(三) 19:30 - 21:00

第二堂:2026/8/27(四) 19:30 - 21:00

費用:$2,500 (原價$4,888)

常見案例解析

🗨️案例 1|寫了遺囑,為什麼還是會有爭產糾紛?

許多人認為,只要把遺囑寫好、做好公證,財產就能按照自己的意願分配,子女也不會爭產。

然而現實中,不乏知名企業家立下遺囑,仍歷經多年訴訟與家族紛爭的案例。

許多人這才開始思考:遺囑不是已經寫了嗎?為什麼還會打官司?

👇朱家棟老師解析👇

遺囑有效,並不代表一定好用。遺囑可以表達分配意願,但當家人對結果有異議,或涉及特留分問題時,爭議仍可能發生。遺囑最大的優點,是財產所有權仍在自己名下,隨時可以修改;但若想真正降低未來糾紛,往往還需要搭配其他傳承工具一起規劃。

🗨️案例2|留給孩子4億遺產,為什麼他選擇放棄?

許多父母努力一輩子累積資產,最大的心願就是留給下一代。但日本藝人中山美穗過世後留下高額遺產,獨子卻選擇放棄繼承。

這讓許多人感到疑惑:財產不是越多越好嗎?為什麼有人會放棄繼承?

👇朱家棟老師解析👇

許多人以為留越多財產越好,卻忽略了遺產稅與管理成本。如果沒有預留稅源,家人可能被迫賣房、賣股票,甚至選擇放棄繼承。好的傳承規劃,不只是留下資產,而是讓下一代接得住這份財富

學完這堂課,你將能夠...

  • 了解自己的遺產稅稅負風險,提前做好準備
  • 掌握降低遺產總額、分年贈與的正確觀念與方法
  • 知道房地合一稅後,房產傳承有哪些新風險要避開
  • 學會透過保單與信託,兼顧傳承效率與主控權
  • 建立符合自己家庭需求的完整財富傳承策略

課程適合對象

  • 有房產、保單、股票等資產的家庭
  • 45歲以上開始思考退休與傳承規劃者
  • 想了解遺贈稅、保單、信託規劃的人
  • 希望兼顧傳承、節稅與主控權的人
  • 想降低未來家人爭議與負擔的人

朱家棟老師報導推薦:

課程重點

  • 基礎篇|遺產稅三大觀念
  • 核心篇|4大規劃方法
  • 實戰篇|4步驟完整流程
  • 目標篇|5個傳承目標

課程內容

2 單元

關於講師

財稅專家 朱家棟

財稅專家 朱家棟

財稅專家 朱家棟

多年專注於遺贈稅、保險與財富傳承規劃,累計近2000場企業講座與個案諮詢經驗,擅長將複雜稅務觀念化繁為簡,協助家庭建立更有效率的資產傳承策略。


專長

投資分析、退休規劃、稅務諮詢


經歷

國立中興大學財稅碩士

台積電、聯發科特約稅務講師 

國泰人壽專任稅務講師 

美國百萬圓桌MDRT會員 

國際股市及總體經濟研究員 

外匯分析師及交易操盤經理人 

永達保險經紀人 區經理

國泰人壽山東濟南本部總經理

國泰人壽OIU大陸市場負責人

經營 YouTube 頻道《朱老師的稅務會客室》


著作

《財富傳承規劃新思維—房產・保險・信託實戰篇》

《財富傳承規劃新思維》

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